Кризис как норма. Как сберегать капитал в условиях неопределенности?

Кризис как норма. Как сберегать капитал в условиях неопределенности?

Мастер-класс состоит из 3-х блоков:

1. Дать возможность участникам мастер-класса понять есть ли у них собственная задача сохранения активов и, если есть, то как она выглядит и в чем состоит.
2. Разобраться в устройстве современного российского и мирового фондового рынка, мифах о нем, его реальных возможностях и угрозах.
3. Ознакомиться с идеологией использования инструментов фондового рынка в задачах сохранения капитала, применяемой «Атлантом».

Каждый участник мастер-класса получит индивидуальную рабочую тетрадь с материалами мастер-класса и заданиями, которые он будет выполнять на мастер-класее сам для себя, определяя характер собственной задачи по сохранению и выстраивая под нее собственный инвестиционный портфель.

В мастер-классе предусмотрено 50 слайдов, 7 самостоятельных заданий, 8 совместных обсуждений, 3 зоны ответов на вопросы участников.

 Сценарий 1 блока.

• Приветствие аудитории, объявление целей мастер-класса и порядка работы на нем.
• Мини - лекция на тему «2 разных задачи – зарабатывать и сохранять».

1. Содержание задачи сбережения/сохранения, возможности и угрозы фондового рынка, Атлант – инструмент, направленный на задачу сбережения с использованием инструментов фондового рынка.
2. Этапы жизненного пути и содержание задачи сбережения на каждом из этих этапов.
3. Зарабатывать и сохранять – две разных задачи.
4. Что такое сохранить – сохранить от кражи, глупой потери в результате небрежных или неквалифицированных действий, от инфляции.
5. 3 героя с разными задачами по сохранению.
6. Параметры, позволяющие произвести самоидентификацию участников семинара по характеру их собственной задачи по сохранению капитала.

• Самоидентификация участников мастер-класса в их Личной тетради (ЛТ).
• Продолжение лекции, сопровождающееся самостоятельной работой участников мастер-класса в их Личных тетрадях.

1. Содержательные составляющие портфеля по подзадачам, которые каждому из нас в жизни нужны + заполнение участниками в ЛТ соответствующей собственной таблицы с величинами составляющих.
2. Шкалы оценки активов + выбор участниками собственного набора критериев для оценки активов.

• Оценка участниками всех активов по заданным критериям в их ЛТ.
• Оценка участниками мастер-класса их собственных представлений о желаемой доходности портфелей их активов и их соотнесение с представлениями других участников мастер-класса и реалиями экономической жизни по фактической статистике доходности – итоги разных участников выносим на общую таблицу и усредняем их.
• Продолжение лекции.

1. Сложный процент и его магия. Как стать долларовым миллионером, имея первоначально лишь 1 млн. руб.?
2. Главные правила по сбережению капитала. Правило №1 - не теряйте деньги, Правила от Баффита.
3. Альтернативные и сопутствующие издержки и их место при принятии решений об инвестициях.
4. Сопутствующие издержки в действии. Содержание и поддержание активов требуют ресурсов: денег, времени, эмоций и физических сил.

• Самостоятельный выбор участниками мастер-класса собственных наиболее значимых критериев оценки качества их собственного портфеля инвестиций/сбережений в их ЛТ.
• Слайд: пример модельной структуры портфеля (пассив – актив), соответствующей личной задаче инвестирования, и его оценка по набору критериев.
• Построение в ЛТ собственной модельной структуры портфеля и его оценка по собственным критериям.
• Публичное обсуждение впечатлений участников мастер-класса от полученных ими в построении и оценке портфелей результатов. Если никто не вызывается с места сам, то предлагаем рассмотреть пример кого-либо из зала или вообще заранее подготовленный пример.
• Продолжение лекции.

1. Дополнительная грань реальности, которую нужно учитывать при построении портфелей – поведение активов в кризисы.
2. Что такое кризис?
3. Кризис глазами того, кто зарабатывает, и глазами того, кто сберегает.
4. Кризис как норма - темпы роста мировой экономики за последние 100 лет и частота появления кризисов.
5. «Черные лебеди» и их характеристики. Примеры «черных лебедей» и их влияния на мировую экономику.
6. Берегись беды пока ее нет. Характеристики, которыми должен обладать правильный портфель в кризисе и норме – баланс надежности и роста. Публичное обсуждение этой темы с участниками мастер-класса.

• Проводим анализ поведения построенных участниками портфелей в их ЛТ в кризис и публично обмениваемся впечатлениями от этого анализа.
• Строим в личных тетрадях новый вариант портфеля, с учетом проведенных обсуждений и накопленного опыта. Оцениваем качество новых портфелей и публично делимся впечатлениями от полученных результатов.
• Я формулирую общий вывод: Идеальный портфель построить достаточно трудно, может быть вообще невозможно, и это всегда будет компромисс желаемого и возможного.
• Задаю вопрос аудитории: Если бы мы захотели улучшить характеристики наших портфелей по желательного «идеала», то какими свойствами должны были бы обладать те активы, которыми мы хотели бы дополнить или разбавить наши портфели?
• Продолжение лекции.

1. Предприниматель и сберегатель – два разных состояния души. Три стадии перехода от одного состояния к другому (по Никитенко).
2. Психологические проблемы перехода от одного состояния к другому. Когда ты уверен, что лучше тебя никто ни с чем не справится, а нужно делегировать полномочия.
3. Переход в новое состояние – это всегда процесс, причем сопровождающийся рисками, возможными ошибками и неудачами. Но риск нужен для выявления тех инструментов, которые вы будете использовать в дальнейшем, уже будучи уверены в них.

• Обратная связь от участников и ответы на их вопросы.

Сценарий 2 блока.

• Мини - лекция по теме «Как устроен фондовый рынок?».

1. Квадрат: внебиржевой фондовый рынок, биржевой фондовый рынок, финансовые пирамиды, рынок Форекс. Что и кем на них делается, почему мы работаем только на биржевом фондовом рынке?
2. Как устроен биржевой фондовый рынок и как устроено взаимодействие его участников. Механизмы защиты активов участников биржевого фондового рынка.
3. Инструменты фондового рынка: акции, облигации, производные финансовые инструменты, паи инвестиционных фондов.
4. Роль фондового рынка и его отдельных инструментов в мировой экономике. Возможна ли ситуация, что фондовый рынок или его отдельные инструменты, например фьючерсы, закроют или отменят?
5. Что такое портфели активов и как их формируют?
6. Классы облигаций по их доходности и риску.
7. Типовые графики доходности портфелей облигаций.
8. Что такое структурные продукты, их сильные стороны и угрозы?

• Два уровня мифов о фондовом рынке, его возможностях и исходящих от него угрозах. Задаю вопрос аудитории «С чем у них ассоциируется фондовый рынок» и записываю ответы на плакат. Затем разбираем эти ассоциации и представления, как типовые мифы.
• Продолжение лекции.

1. Как теряют деньги на фондовом рынке и как банкротятся брокеры и управляющие активами? Чего здесь нужно избегать и как это можно делать?
2. Результаты работы лучших российских управляющих инвестиционными фондами и результаты работы иностранных фондов, работающих с российскими активами.
3. Меры оценки риска инвестирования на фондовом рынке и мое отношение к ним.

• Мой вывод о том, что фондовый рынок и его инструменты вполне могут использоваться в решении задачи сбережения капитала. Только делать это нужно аккуратно, заблаговременно и грамотно защищаясь от угроз, которые на этом рынке могут проявляться.
• Продолжение лекции.

1. Место российского фондового рынка в мире. Устройство и масштаб мирового фондового рынка.
2. Инвестиционные фонды в мире, их типы, масштаб и направленность деятельности и типы инвестиционной политики.
3. Возможности российских граждан по инвестированию их средств за рубежом, согласно российскому законодательству. Ограничения на направления и масштаб таких инвестиций.

Сценарий 3 блока.

• Мини - лекция «Возможности Атланта, как инструмент сохранения капиталов».

1. Резюме из предыдущих 2-х блоков - задача сохранения активов, в том числе в условиях возможных кризисов, возможности и угрозы современного фондового рынка в России и в мире.
2. Постановка задачи разработки новых инструментов в ответ на задачи сохранения капитала и в ответ на возможности современного фондового рынка.
3. Как мы получили тот инструментарий прогнозирования, которым мы пользуемся и в чем его уникальность?
4. Как мы понимаем «Новую культуру инвестирования»?
5. Идеология портфеля «Умеренный консерватизм».
6. В чем наши отличия от всего остального на фондовом рынке?
7. Что мы разработали и в чем состоят наши достижения? То, что мы сделали, представляет собой сочетание уникального и банального, хорошо всем знакомого.

• Начало демонстрации сайта Атланта. Дальше все демонстрируется по страницам сайта.

1. Результаты нашей торговли на фондовом рынке за последние 8 лет.
2. Как мы работаем в России, и как мы развертываем наш проект за рубежом.
3. Механизмы защиты активов наших партнеров – участников клуба Атлант, в России и в наших зарубежных фондах.
4. Схема работы с партнерами в России и предлагаемые им возможности.
5. Размер нашего риска при работе со средствами партнеров, почему мы считаем, что мы вполне можем справиться с размером своих обязательств.
6. Масштаб риска, которому могут подвергнуться наши партнеры, работая через Атлант в России.

Общее время проведения мастер-класса– 4 часа 30 мин с учетом кофе-паузы.

Информация для участников:

Стоимость 1000 руб.

Дата проведения: 25 марта 2014 г. 

Место проведения: Бизнес-центр на Дмитрия Шамшурина 53, конференц-зал.

Количество участников на семинаре ограничено — 40 человек.

 Хотите принять участие или задать вопрос?

 +7-913-981-69-05 Виктория

 +7 -913-377-25-53 Альбина

Возврат к списку